法律风险意识---不应当成为企业家的最后一堂课

概 述

据媒体报道，为了七件展品安全抵达上海参加世博会展览，法国派出七架专机专程运送，同时为七件展品购买了高达十亿欧元的保险。有人感到困惑并据此将法国馆评为“最雷人展馆”。对于这种疑惑，法国馆馆长方可的回答是：“七件珍品均是法国国宝，不能放在一架包机里。万一坠机了，七件宝贝全没了，我们就会成为法国的千古罪人。”法国人的风险意识可见一斑。

风险是一个抽象的概念，既看不见也摸不到，但却令人实实在在地感受到它的存在。财产毁灭、人员伤亡、市场和企业的突然崩溃充分反映出真实世界的危险。尤其是全球化、信息化、现代化进程不断深入的当今社会，日益活跃的人流、物流、资本流、信息流，进一步加强了风险的不确定性、不可预测性和不可控制性，人们越来越感到自己置身于一个充满风险的世界之中，一个前所未有的“高风险时代”已然到来。

不断加剧的竞争态势、日趋严苛的监管环境、海量信息的不断冲击和各类不确定因素的滋扰，使企业面临的风险陡然增加。我们看到，大量的企业因为风险应对不力而遭受灭顶之灾。本土企业如秦池、三株、三鹿，等等，企业家的豪言壮语犹在耳边，而企业却已轰然倒下；国际上的案例更是比比皆是，世通、安然、安达信、贝尔斯登，这些曾经辉煌的明星企业如今已成为人们心中“遗失的美好”。成立于1850年的雷曼兄弟，在经历美国内战、两次世界大战、经济大萧条、“9·11”事件后一直屹立不倒，然而就是这家被形容为“19命之猫”的企业，也可以在一夜之间破产并引发全球金融市场陷入危机，并最终在世界范围内演化为自1929年大萧条以来最严重的经济危机，充分印证了“100-1=0”的风险定律。

无论我们是否愿意承认，企业与法律的关系十分密切。制度经济学认为，企业本身就是一种制度安排，是法律创设的一种营利工具。如果没有法律规范和保障，企业的交易安全与自由、自身的生存与发展都是无法想象的。

法律乃双刃剑，既能用以维护自己的合法权益，也可成为追究自己违法责任的利器。尽管目前对企业法律风险并没有一个统一的定义，但我们认为，企业法律风险可以说就是企业实施的行为（包括不作为）受到法律的否定性评价、面临经济损失甚至刑事处罚的可能性，其对企业不利时往往是刚性的、无情的。一旦法律风险变成现实的危险，轻则财产受损，重则牢狱加身。法律风险之毁灭性大于商业风险，其带来的结果不仅是商业性的，还有可能是致命性的，当法律风险转化为实实在在的法律障碍、法律危机时，企业、企业家往往为此付出难以估量、难以掌控的沉重代价。所以，法律风险意识，绝对不应当成为管理者决策失误或者犯罪行为造成不可挽回的后果之后或者在锒铛入狱之后去补的最后一堂课。

法律风险首先来自于违法风险，这是法律风险中最常见的形式。违法风险有时发生在企业明知的情况下，是因为违法成本不高且企业又抱有侥幸心理；有时发生在企业规避法律明文规定的场合，大多是企业希望突破法律限制而通过绕道行驶、另辟蹊径获取更多利益；还有时发生在企业不知晓、不明了之时，这其中最主要的原因是企业不愿付出研究、了解法律的成本或者企业忽视了“企业欲动、法律先行”的准则。

每位企业家、企业主都想通过经营企业的成功实现自己理想的人生境界，即达至人生的四大自由：时间自由、空间自由、财务自由和心灵自由。不可否认，没有企业的成功，就没有四大自由，但是，如果不法其道，即使企业成功，那也是暂时的。不少企业家创业之时，不惜艰苦奋斗、呕心沥血、披荆斩棘，终于成功了，名、利、地位全收，显赫一时，却突然有一天身败名裂，身陷囹圄，企业随之倾覆商海。这样的事例不胜枚举。然而，每一个这样令人扼腕的事例背后，无不与法律风险意识淡漠和法律风险防范机制的缺失有决定性关联。所以，较强的法制观念和有效的法律风险管理，毋庸置疑是企业家、企业主自身的基本素质和策略，同时也是其自身利益的保障，是促进企业利润增长，使企业可持续发展的保障。

随着世界经济的交融、科技特别是网络科技的发展，经济全球化趋势不可阻挡，市场竞争暗涛汹涌、日趋激烈，新旧矛盾互相冲击，各种新生代因素层出不穷，并且呈现不确定和变动性特征，社会秩序、市场秩序的规范问题越发凸显复杂和重要，“市场经济就是法治经济”的观念不断广泛地深入人心，经济社会对法治的需求更为迫切，法治社会的建立成为必然，“依法治国”已经纳入我国根本大法---宪法。有素质是因为有观念，人落后是因为观念落后。法制观念的强弱已经成为衡量一个人，特别是领导人、企业家素质高低的重要标志之一。“法治就是信誉和效益、法治就是稳健和发展、法治就是权益和保障”越来越成为更多具有远见卓识、高素质、高品位的企业家、领导人的共识，企业法律顾问越来越显得尤为重要。

第一部分：有关企业、企业家风险和法律风险的事例、表述

1，证券时报网08月30日讯 黄光裕案8月30日上午在北京市高级人民法院二审宣判。黄光裕三罪并罚被判十四年以及罚没人民币8亿元的判决维持不变;其妻子杜鹃被改判缓刑,即被判处有期徒刑三年缓期三年执行。黄光裕在狱中的公开信《我的道歉和感谢》动情地写道：“有不少正在创业的年轻人，曾经把我当成学习的榜样，但是我现在非常惭愧。请你们一定要吸取我的教训，只有遵纪守法，努力学习，完善自我，才能真正实现事业的成功！”,

2，任何危机都不是随机出现的，它总是潜伏在没有风险意识的企业中。风险并不可怕，真正可怕的是不将风险当一回事。以未雨绸缪的态度看待企业，才能避免屋漏偏逢连夜雨的危机。微软之所以能雄霸天下，最重要的一点就是具有强烈的危机意识，比尔·盖茨的一句名言是“微软离破产永远只有18个月”。

3，中国出口信用保险公司福建分公司有关负责人指出，一些外贸企业特别是中小企业，在经营中往往只顾埋头做生意，无暇顾及整个经济环境的变迁。“次贷危机给我们的教训是，世界上不存在没有风险的客户……”。

4，安全阀预防，制度先行： 虽然“亡羊补牢，为时不晚”，但“防患于未然”才是解决危机的长久之道。明智的管理者总是能够建立预警机制，防患于未然。2008年9月23日东亚银行遭遇到“黑格比”挤兑风波，如果不是有章可循，恐怕就难以在48小时之内迅速平息。 一切都有条不紊。原来东亚中国在成立法人银行时就制定了“突发事件应急管理办法”，其中第一项就是“挤兑事件”。

5，风险并不可怕，真正可怕的是没有风险意识、不去发现风险和发现不了风险，不将风险当一回事。一个优质的企业应该深刻了解企业自身的弱点并建立良好的风险管理制度。以未雨绸缪的态度看待企业，才能避免雪上加霜的危机。 远迅咨询集团总裁孟凡宇对此深有体会，“我们在公司成立之初就建立了合伙人的退出机制。虽然到目前还没有一个合伙人退出，但是因为我们有过分拆的经历，就尤其关注这项制度。”孟凡宇总结出的合伙人退出机制是用失败的经验换来的。

6，科利华的企业策划和包装上应该是走在当时软件企业的前沿，因此也获得了很多成功。但是企业运作不等于资本运作，资本运作充满着诱惑和风险，资本市场可能让你盆满钵满，也可以让你血本无归。资本运作是冒险家所擅长，但是要管理企业却需要更多的细心经营，而不能充满冒险，否则很难走得远。

据宋朝弟身边的员工介绍，为了重组上市，宋朝弟当年没少懊悔，甚至还哭过。他这时才意识到，想在资本市场大玩一把的他，却被资本市场大玩了一把。缺乏足够的资信调查和法律论证、项目论证，大脑膨胀，使如此结果产生了足够的必然性。

当时科利华员工流动是相当厉害，很多员工从科利华出来以后，直接成为竞争对手。一开始没有人与之竞争不等于永远没有人与之竞争，忽视市场的竞争将会给自己带来致命的打击。实际表面，2001年科利华业绩的严重下降，与其竞争对手的崛起是分不开的。暴露出严重的人力资源管理方面的法律问题。

7，不能不令人警醒、更不能轻易遗忘的事例：

1）,来源:汇港通讯 [时间:2009-1-22 23:23:14] 石家庄市中级人民法院今对三鹿问题奶粉系列刑事案件中数名被告作出一审判决，其中原三鹿集团董事长田文华以生产、销售伪劣产品罪被判无期徒刑，再罚款2469万元人民币(下同)，三鹿集团亦被判罚4937万元。据新华社22日电 1月22日，社会关注的三鹿系列刑事案件，分别在河北省石家庄市中级人民法院和无极县人民法院等4个基层法院一审宣判，21名被告人被判刑。

2），2010年证券时报网08月30日讯 黄光裕案8月30日上午在北京市高级人民法院二审宣判。黄光裕三罪并罚被判十四年以及罚没人民币8亿元的判决维持不变;其妻子杜鹃被改判缓刑,即被判处有期徒刑三年缓期三年执行。

3），腾讯财经讯 3月31日消息，今日上午，双汇集团在漯河市体育馆召开“双汇万人职工大会”，双汇集团董事长万隆称集团因“瘦肉精”事件的受损超过121亿元。“双汇万人职工大会”，万隆在会上再次致歉。不过，消费者对双汇似乎并不买账。网络调查显示，多数网友都认为对食品安全就应“零容忍”。双汇搬起石头砸自己的脚，咎由自取，对于不讲诚信、突破道德底线的无良企业，就应该让其垮掉。2011年04月01日02:26新京报：本报讯 （记者邢世伟）昨日，记者从最高检获悉，在河南“瘦肉精”事件被曝光后，截至目前，检察部门已经对12名涉嫌渎职犯罪的国家机关工作人员立案侦查。双汇应该承担三鹿那样的后果，企业经营要凭良心，不能黑心……湖南养殖户因添瘦肉精获刑……

4），健力宝原总裁张海出狱 因表现良好6年2次减刑2011年04月09日04:08大河网

2005年3月，张海由于涉嫌以做假账、虚假投资、虚增库存、虚增销售等方式挪用、抽走、转移、侵吞健力宝资金，被健力宝集团举报，后被立案调查。……张海2005年3月被佛山警方拘捕，后因职务侵占罪与挪用资金罪获刑10年。（注：2002年1月，健力宝集团由国有企业成功转制为股份制公司。）

有的企业家兄弟们在成功之时，可以说是八面玲珑，傲视群雄。他们“出事”之前，都认为自己“没事”；在被追究法律责任之前，都认为自己不是违法，即使违法也没有什么大不了的，没人追究，不会承担法律责任。他们拒绝法律顾问的工作和建议，不知道法律顾问对自己是多么重要，有的可能还会抱怨法律顾问“多事”，不知道或者不相信法律顾问是在为他们清楚道路上的障碍，为他们筑建前进高速公路的保护网，让他们更快更安全地前进。他们不外乎以下几种心态：1，政府官员有我的靠山，我有保护伞。当今社会，权大于法，即使违法犯罪，有保护伞罩着，一般也没人查处；2，我财大气粗，有钱能使鬼推磨；3，我有政治地位，受法律保护；4，以上三种心态的几种或者全部的复合心态。

但是，万万没有想到，所谓的“靠山”其实根本不是“山”，很难靠得住。因为，权利是受监督、有期限的，因为人是易变动的因素，“靠山”本身都可能面临巨大的法律风险而不自知，以至于受到法律的制裁，自身难保。所以，靠山、靠人不如靠自己。有的大企业家真可谓“财大气粗”，身价数以亿计，不能说没钱，但是，却没有“使鬼推磨”，反而“恶鬼缠身”，恶梦十数载，名利地位甚至人格尊严都化为乌有，情何以堪！！！

事实屡屡证明：无知和侥幸是导致灾难的根源，漠视和遗忘使人加速馳向深渊。

如果说“诚信是市场经济的基础”，那么，法律就是“诚信”的保障。

8，人力资源管理中的风险管理：在进行人力资源管理时，我们往往重视招聘、培训、考评、薪资等各个具体内容的操作，而忽视了其中的风险管理问题。其实，每个企业在人事管理中都可能遇到风险，如劳动合同的不完善、新政策引起员工不满、骨干突然离职等等，这些事件会影响公司的正常运转，甚至会对公司造成致命的打击。另外，法律关系不明往往隐藏重大法律风险。例如，张某在某广告企业跑业务，熟人关系，所以该企业并没有与张某以合同的形式明确法律关系。某日，张某发生交通事故，企业无法证明不是劳动关系，法院判其赔偿30多万元。这可是净利润损失。如果该企业事先与张某明确是居间合同关系、承揽合同关系或者是合作关系，都可能避免此项损失。

9，国际知名企业的风险意识

1）、英特尔公司原总裁兼首席执行官安德鲁.葛洛夫有句名言叫“惧者生存”。这位世界信息产业巨子将其在位时取得的辉煌业绩归结于“惧者生存”四个字。

2）、海尔公司总裁张瑞敏在谈到海尔的发展时感叹地说，这些年来他的总体感觉可以用一个字来概括——“惧”。他对“惧”的诠释是如临深渊，如履薄冰，战战兢兢。他认为市场竞争太残酷了，只有居安思危的人才能在竞争中获胜。

3）、德国奔驰公司董事长埃沙德.路透的办公室里挂着一幅巨大的恐龙照片，照片下面写着这样一句警语：“在地球上消失了的不会适应变化的宠然大物比比皆是”。

4）、通用电气公司董事长首席执行官韦尔奇说：“我们的公司是个了不起的组织，但是如果在未来不能适应时代的变化就将走向死亡。如果你想知道什么时侯达到最佳模式，回答是永远不会。”

5）、微软公司总裁比尔.盖茨说：“微软离破产永远只有18个月。”

警世钟：忧患意识长鸣。国外统计资料表明：在正常年份宣布破产的企业数量约占企业总数的1%。日本学术振兴会特别研究员清水刚通过研究发现，1896年到1982年的10次总资产排名前100家的上市公司中，企业平均寿命为25年。1983年壳牌石油公司的一项调查发现，1970年名列《财富》杂志500家大企业排行榜的公司，有1／3已经销声匿迹。据有关人士调查，世界500强中，每过10年就有1/3的企业消失。最近几年公布国内500强企业，每年淘汰率约20%，也就是说，每年约有1/5的500强企业从人们视野中消失。

根据美国损失控制协会对美国企业的统计，未设置风险管理系统的企业，70％在遭受巨灾后5年内会结束营业；对于已建立企业风险管理系统的企业而言，在面临损失事故时将具有更大的竞争优势。

10，有关我国民企老板的法律风险意识的报告：

有报告显示，有五成以上受访者认为，“老板支持不足”是企业风险防范的显著障碍，而发展较快的物流业，这一数字高达62%。超过80%的受访者认为，企业法务部地位不高、预算和人才资源不足。这一数字表明，重效益、轻风险的传统在中国民营企业中依然盛行不悖。

关于风险防范的寓言故事之一 ——寒号鸟的故事

传说有一种小鸟，叫寒号鸟。这种鸟与众鸟不同，它长着四只脚，两只光秃秃的肉翅膀，不会像一般的鸟那样飞行。

夏天的时候，寒号鸟全身长满了绚丽的羽毛，样子十分美丽。寒号鸟骄傲得不得了，觉得自己是天底下最漂亮的鸟了，连凤凰也不能同自己相比。于是它整天摇晃着羽毛，到处走来走去，还洋洋得意地唱着：“凤凰不如我！凤凰不如我！”

夏天过去了，秋天到来，鸟们都各自忙开了，它们有的开始结伴飞到南边，准备在那里度过温暖的冬天；有的留下来，就整天辛勤忙碌，积聚食物啦，修理窝巢啦，做好过冬的准备工作。只有寒号鸟，既没有飞到南方去的本领，又不愿辛勤劳动，仍然是整日东游西荡的，还在一个劲地到处炫耀自己身上漂亮的羽毛。

冬天终于来了，天气寒冷极了，鸟们都归到自己温暖的窝巢里。这时的寒号鸟，身上漂亮的羽毛都脱落光了。夜间，它躲在石缝里，冻得浑身直哆嗦，它不停地叫着：“好冷啊，好冷啊，等到天亮了就造个窝啊！”等到天亮后，太阳出来了，温暖的阳光一照，寒号鸟又忘记了夜晚的寒冷，于是它又不停地唱着：“得过且过！得过且过！太阳下面暖和！太阳下面暖和！”

寒号鸟就这样一天天地混着，过一天是一天，一直没能给自己造个窝。最后，它没能混过越来越冷的冬天，终于冻死在岩石缝里了。

启示：寒号鸟死在其既没有建设“遮风挡雨的窝”---避险体系，还得过且过。但有一点必须肯定，那就是寒号鸟在遇到寒冷时就会“号”叫，证明其神经系统是灵敏的、有效的。而我们有的企业管理者由于长期的惯性思维已经使之神经系统麻木，感觉不到“寒冷”，所以，连寒号鸟的“号叫”都没有，更没有建设风险防范系统的迫切感，或者不顾风险防范系统失灵，可以说是神经系统瘫痪。在风险来临之时，由于长期没有足够的法律风险意识，没有建设风险防范系统，所以没有风险预警，只能措手不及，疲于应付，甚至根本不堪一击。

关于风险防范的寓言故事之二------被煮熟的青蛙

一项科学实验发现，将一只青蛙仍到开水里时，它的反应是立即一跳，跳出水中，重获生命；如果将青蛙放在冷水中，慢慢开始加温，青蛙觉得没有什么，也没有跳，很舒服，但水温达到80度时，青蛙的神经系统就崩溃了，他即使想往上跳，也无能为力了，最后只好被煮熟了。

启示：当企业目前生存状况还不错的时候，一定要预防各种风险，包括法律风险，一定要有危机意识，千万不要像青蛙一样，只图享受一时的安逸，对正在发生的致命的危机却浑然不知，本来以为平静舒适的生活环境会天长地久，最后却死于非命。

关于风险防范的寓言故事之三——“扁鹊三兄弟”的故事

魏文王曾问名医扁鹊：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位医术最好呢？”

扁鹊回答说：“大哥最好，二哥次之，我最差。”

文王再问：“那么为什么你最出名呢？”

扁鹊答说：“我大哥治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去，只有我们家里的人才知道。我二哥治病，是治病于病情刚刚发作之时。一般人以为他只能治轻微的小病，所以他只在我们的村子里才小有名气。而我扁鹊治病，是治病于病情严重之时。一般人看见的都是我在经脉上穿针管来放血、在皮肤上敷药等大手术，所以他们以为我的医术最高明，因此名气响遍全国。”

文王连连点头称道：“你说得好极了。”

启示：虽说亡羊补牢，犹未晚矣，但是，事后补救，终究是要付出更大的代价。防范于未然，似乎更像是一句口号，真正有此意识的管理者在国内可谓“如数家珍”。 法律风险防范，其意义已经是不言而喻，而“扁鹊三兄弟”的故事更是对此最好的诠释。

（待续）

（孙金栋律师供法邦网-法邦时评专稿，转载请注明作者和出处。）